Судебные дела / Постановления / Постановление Арбитражного суда Московского округа от 18.10.2022 г. № Ф05-24743/2022 по делу № А40-135142/2021
Постановление Арбитражного суда Московского округа от 18.10.2022 г. № Ф05-24743/2022 по делу № А40-135142/2021
Клиент указывает на то, что действия банка по блокировке работы в системе бизнес-онлайн являются необоснованными, нарушающими его права в сфере экономической деятельности и серьезно подрывающими его деловую репутацию.
Итог: в удовлетворении требования отказано, поскольку договор банковского счета расторгнут по заявлению клиента, что свидетельствует об отсутствии нарушения права клиента, связанного со снятием блокировки с банковского счета и восстановлением нарушенного права клиента.
07.11.2022Российский налоговый порталАРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 18 октября 2022 г. по делу N А40-135142/2021
Резолютивная часть постановления объявлена 11.10.2022
Полный текст постановления изготовлен 18.10.2022
Арбитражный суд Московского округа
в составе: председательствующего-судьи Ярцева Д.Г.,
судей Кочергиной Е.В., Цыбиной А.В.,
при участии в заседании:
от истца: общества с ограниченной ответственностью "Времена Года" - Неудачин Е.В., по доверенности от 23.09.2020;
от ответчика: публичного акционерного общества "Сбербанк России" - Атласов Д.И., по доверенности от 10.02.2021;
рассмотрев 11.10.2022 в судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Времена Года"
на решение Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2022 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.06.2022 по делу N А40-135142/2021
по иску общества с ограниченной ответственностью "Времена Года"
к публичному акционерному обществу "Сбербанк России"
о признании
установил:
общество с ограниченной ответственностью "Времена Года" (далее - истец, ООО "Времена Года") обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" (далее - ответчик, ПАО "Сбербанк России") о признании действий по ограничению распоряжением денежными средствами путем ограничения доступа к системе дистанционного банковского обслуживания незаконными.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2022, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.06.2022, в удовлетворении иска было отказано.
Законность принятых по делу судебных актов проверяется по кассационной жалобе ООО "Времена Года", которое полагает, что выводы судов первой и апелляционной инстанций не соответствуют имеющимся в деле доказательствам, судами при рассмотрении дела и принятии обжалуемых судебных актов нарушены нормы материального и процессуального права, в связи с чем просит их отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований.
ПАО "Сбербанк России" представило письменный отзыв на кассационную жалобу, в котором выразило несогласие с доводами ее подателя, считает принятые по делу судебные акты законными и обоснованными.
Кассационная жалоба рассмотрена с использованием информационной системы "Картотека арбитражных дел" (онлайн-заседание).
В судебном заседании суда кассационной инстанции представители сторон поддержали свои позиции по делу, возражая против доводов другой стороны, изложенных соответственно в кассационной жалобе и письменном отзыве на нее.
Изучив материалы дела, проверив в пределах требований, предусмотренных статьей 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, правильность применения судами при рассмотрении дела и принятии обжалуемых судебных актов норм материального и процессуального права, соответствие выводов судов установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции находит жалобу не подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.
Как следует из материалов дела и установлено судами, 27.09.2018 сторонами был заключен договор банковского счета и ООО "Времена Года" открыт счет N 40702810513000028516.
17.07.2019 банк блокировал дистанционное банковское обслуживание истца на основании статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001.
20.09.2019 ООО "Времена Года" обратилось к ответчику с объяснениями по существу вопросов банка, с приложением документов и просьбой восстановить работу истца в системе "Сбербанк бизнес онлайн".
12.11.2019 ПАО "Сбербанк России" затребовало у истца дополнительные документы.
15.11.2019 запрошенные банком документы были предоставлены.
Вместе с тем, как указывает истец, доступ к системе "Сбербанк бизнес онлайн" до настоящего времени ПАО "Сбербанк России" не восстановило.
Истец полагает действия банка по блокировке работы истца в системе "Сбербанк бизнес онлайн" не обоснованными, нарушающими его права в сфере экономической деятельности и серьезно подрывающими его деловую репутацию. В связи с блокировкой работы истца в системе ДБО и размещении об этом соответствующей информации в базе данных Росфинмониторинга, ни одна кредитная организация не выдает банковскую гарантию на обеспечение исполнения муниципальных и государственных контрактов истцу по 44-ФЗ и 223-ФЗ, а также их финансирование.
Поскольку в рамках претензионного урегулирования спора ответчик отказался удовлетворить требования истца, ООО "Времена Года" обратилось с настоящим иском в арбитражный суд.
Разрешая настоящий спор по существу, исследовав и оценив в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации доводы сторон и собранные по делу доказательства, с учетом правильного распределения бремени доказывания, руководствуясь положениями статей 845, 848, 849, 858, 864 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001, установив, что блокировка работы истца в системе ДБО основана на нормах действующего законодательства, внутренних документах, разработанных в банке в целях исполнения требований действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, кроме того, требования истца не могут привести к восстановлению его прав, поскольку договор банковского счета расторгнут по его заявлению 25.12.2019, что свидетельствует об отсутствии нарушения права истца, связанного со снятием блокировки с банковского счета и восстановлением нарушенного права истца, суды первой и апелляционной инстанций отказали в удовлетворении исковых требований.
Оснований не согласиться с выводами судов кассационная коллегия не усматривает и признает, что все существенные обстоятельства дела судами были установлены, правовые нормы, регулирующие спорные правоотношения, применены правильно и спор разрешен в соответствии с установленными обстоятельствами и представленными доказательствами при правильном применении норм процессуального права.
Доводы кассационной жалобы, по сути, сводятся к утверждению об отсутствии оснований для применения к нему мер в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 и правомерно отклонены судами, поскольку банк действовал в рамках возложенных на него Федеральным законом N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 публично-правовых обязанностей по осуществлению контроля за расчетными операциями, основания для признания действий банка незаконными отсутствуют.
Иная оценка заявителем установленных судами обстоятельств, а также иное толкование законодательства не свидетельствуют о судебной ошибке и не могут служить основанием для отмены судебных актов.
У суда кассационной инстанции отсутствуют процессуальные основания для переоценки доказательств, исследованных судами первой и апелляционной инстанций (часть 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
Нормы процессуального права, несоблюдение которых является основанием для отмены судебных актов в соответствии с частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не нарушены.
Руководствуясь статьями 176, 283 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
постановил:
решение Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2022 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.06.2022 по делу N А40-135142/2021 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.
Председательствующий судья
Д.Г.ЯРЦЕВ
Судьи
Е.В.КОЧЕРГИНА
А.В.ЦЫБИНА
Темы: Экономика  Полезная информация для налогоплательщика  
- 03.11.2022 Для трансграничных расчетов российский SWIFT состыкуют с его аналогами
- 09.12.2019 Круглый стол «Криптоэкономика в России и в мире: последние тренды развития и регулирования»
- 06.09.2019 Банк России снизил ключевую ставку с 7,25 до 7%
- 25.12.2023 Приглашаем к участию в XIX Всероссийском конкурсе «Правовая Россия»
- 26.09.2023 В Москве прошел VII Всероссийский юридический форум «Гражданско-правовое регулирование имущественного оборота: основные проблемы и практические рекомендации»
- 26.08.2023 Приглашаем на VII Всероссийский юридический форум
- 08.05.2021 Прежде чем продавать свои услуги в Instagram убедись, что делаешь это законно
- 04.04.2017 Что говорят эксперты по последней новости о «Золотых парашютах»?
- 05.09.2013 Подоходный налог рассчитают сразу на всю семью
- 14.02.2024 Переплата платежа по налогу на сверхприбыль – как зачесть, как вернуть?
- 14.02.2024 «Самозанятый» не сообщил о том, что стал ИП – порядок действий для компании
- 13.02.2024 Агент вправе зачесть свое требование в счет обязательства перед принципалом о передаче выручки от реализации товаров принципала
- 26.10.2022
Антимонопольный орган
признал обоснованной жалобу общества на действия заказчика при проведении открытого конкурса на оказание услуг по модернизации системы электронного документооборота аппарата правительства субъекта РФ.Итог: в удовлетворении требования отказано, поскольку требование заказчика о представлении контрактов за период ранее пяти календарных лет с даты объявления конкурса не отвечает целям в
- 02.10.2017
Выявив тот
факт, что уполномоченный орган предоставил обществу без документального подтверждения расходов на приобретение оборудования для создания производства субсидию из федерального бюджета на возмещение указанных расходов, управление выдало уполномоченному органу предписание предпринять меры по устранению выявленных нарушений. Требование удовлетворено. Факт поставки обществу оборудования доказан документально. - 10.09.2013 Обязан ли конкурсный управляющий предупредить преднамеренное банкротство? ВАС отметит пределы анализа финансового состояния должника.
- 27.03.2024
Налоговый орган
ссылается на неполное исполнение предпринимателем (собственником транспортных средств) налоговых обязательств.Встречное требование: О признании недействительными требований об уплате транспортного налога и пеней, решения об отказе в зачете налога.
Итог: основное требование удовлетворено, в удовлетворении встречного требования отказано, так как в спорные периоды перевозка пассажиров и/и
- 28.06.2023
О признании
недействительными сделками банковских операций по перечислению денежных средств с открытого в банке-должнике расчетного счета клиента и о применении последствий их недействительности в виде взыскания этих денежных средств с клиента и их возврата в конкурсную массу банка.Итог: в удовлетворении требования отказано, поскольку установлено, что банковские операции были совершены в рамках обычной х
- 26.06.2023
На компрессорной
станции магистрального газопровода произошло событие, имеющее признаки страхового случая.Итог: дело направлено на новое рассмотрение, поскольку судом не установлено, имеется ли у выгодоприобретателя возможность принятия к вычету спорный НДС, был ли компенсирован выгодоприобретателю включенный в составе предъявленного к страховому возмещению убытка НДС за счет федерального бюджета (получе
- 16.08.2022 Письмо Минфина России от 25.07.2022 г. № 03-03-06/3/71408
- 18.09.2013 Проект Указания ЦБ РФ «Об осуществлении наличных расчетов»
- 29.08.2013 О внесении изменений в часть 2 статьи 6 и часть 1 статьи 13 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей»
- 27.04.2024 Письмо Минфина России от 22.02.2024 г. № 03-04-05/15811
- 26.04.2024 Письмо Минфина России от 15.03.2024 г. № 03-05-06-04/23200
- 15.04.2024 Письмо Минфина России от 29.01.2024 г. № 03-11-11/6929
Комментарии